La division Private Banking de PKB est présente à Lugano, Bellinzone, Genève et Zurich.
L'activité de private banking, qu'elle prenne la forme d'un conseil patrimonial ou de la gestion d'un mandat discrétionnaire, repose sur une connaissance approfondie du client, de ses exigences, ainsi que de ses objectifs financiers privés et professionnels.Chaque conseiller PKB apporte le plus grand soin à l'établissement initial de la relation avec le client en analysant en détail sa situation patrimoniale, ses attentes en matière de rendement, son profil de risque, l’horizon temporel choisi et, le cas échéant, les aspects fiscaux et successoraux.
Après avoir évalué tous ces éléments avec son conseiller attitré, le client peut opter soit pour une gestion discrétionnaire de ses actifs par la banque, soit pour la gestion directe de son portefeuille avec le soutien de son conseiller en placement.
Ce n'est qu'à partir de ce moment que la politique d'investissement et les paramètres de gestion sont définis, parallèlement à d'autres aspects de la relation bancaire.
Le client reçoit régulièrement des informations sur les performances de ses placements, ou selon la fréquence qu'il aura lui-même définie. Une révision périodique de la politique de gestion permet d'adapter la structure du portefeuille à tout nouvel objectif personnel.
Le conseil patrimonial
Le conseil patrimonial permet au client de gérer directement son patrimoine tout en bénéficiant de la possibilité de comparer en permanence ses propres opinions avec celles d'un spécialiste, d'évaluer ensemble l'évolution des placements et de considérer les nouvelles opportunités offertes par les marchés.
La gestion patrimoniale
En quelques années, les marchés financiers ont connu une profonde mutation, ouvrant des possibilités et des opportunités jusqu'alors inconnues. Un nombre croissant d'investisseurs se sont alors tournés vers des services de gestion de patrimoine discrétionnaire, y trouvant une réponse adaptée à leurs exigences.
En concluant un mandat de gestion patrimoniale, le client confie la gestion de son patrimoine à une équipe de gérants de PKB, dont l'objectif premier est d'optimiser le rendement dans les limites d'une stratégie prédéfinie.
Les avantages de ce type de mandat, dans le cadre duquel la banque assume l'entière responsabilité de la gestion, sont nombreux pour le client:
- il se libère de la tâche de longue haleine et toujours plus complexe consistant à gérer son patrimoine, en la confiant à une équipe de spécialistes
- il a un accès permanent au pool de compétences bancaires de PKB, une banque leader dans son secteur
- il optimise la performance de son portefeuille grâce à une vision globale, à la présence constante sur les marchés et à la rapidité de réaction rendue possible par l'innovation technique, tirant avantage d'opportunités de marché auxquelles il n'aurait pas eu accès autrement.
Un mandat de gestion patrimoniale confié à PKB donne droit à une assistance permanente, à des rapports de gestion détaillés et à des entretiens réguliers permettant de vérifier la correspondance entre les attentes et les résultats ou d'adapter les objectifs à de nouvelles exigences.
La gestion de patrimoine en fonds
Outre la gestion de patrimoine traditionnelle, le client peut opter pour la gestion de patrimoine en fonds et Sicav.
En choisissant ce type de mandat, le client accède à une sélection de plus de 400 fonds, diversifiés par catégories d'actifs, secteurs ou zones géographiques, ainsi qu'à des Sicav et fonds de fonds hedge aux contenus très innovants. Cette sélection est opérée par notre établissement après une analyse comparative approfondie à l'échelon international.
Pour chaque fonds, PKB est à même d'assurer un suivi constant des performances et des indices de volatilité, d'analyser l'exposition sur les marchés, la composition des actifs et les indices d'efficacité et de comparer les performances avec celles de différents indices de référence.
La connaissance approfondie des produits à disposition permet à PKB d'identifier, pour chaque catégorie, les meilleurs fonds destinés à entrer dans la composition des portefeuilles.
L'assistance en matière fiscale et successorale
Les solutions financières sont souvent liées à des considérations fiscales et/ou successorales. Dans ce domaine, PKB propose ses conseils aux particuliers et aux entreprises.
Une planification successorale précise permet la transmission et la protection durable du patrimoine, dans le respect total des dispositions légales en vigueur dans le pays de résidence ou d'origine.
En outre, PKB met à la disposition du client un réseau de grandes études d'avocats internationales avec lesquelles elle a établi au fil du temps des rapports de collaboration étroits.